Het Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, dat inzichten verzamelde van meer dan 1.000 vermogende internationale inwoners, ontdekte dat de meeste begunstigden van een NHR-belastingstatus niet voldoende stappen hadden ondernomen in de eerste 1 tot 7 jaar van hun belastingvoordeelperiode om zichzelf te beschermen tegen toekomstige progressieve belastingtarieven, die kunnen oplopen van 28% tot 48%.

Portugal Pathways, een organisatie die vermogende particulieren ondersteunt bij hun zoektocht naar een leven in Portugal, toonde zich bezorgd over de bevindingen. "Het was verrassend om te horen hoeveel gezinnen met een NHR-status zich niet bewust waren van de financiële voordelen van vroegtijdige planning," zei Steve Philp, directeur van Portugal Pathways.

"Er zijn oplossingen voorhanden - als er maar op tijd naar wordt gehandeld. Als je dit uitstelt, loop je de kans op aanzienlijke belastingbesparingen in de toekomst mis. Als je niet op tijd handelt, heeft dat gevolgen voor je inkomen en vermogen en mogelijk ook voor je levensstijl in Portugal."

Portugal Pathways heeft veel rijke expats geholpen die al 8 of 9 jaar bezig waren met hun NHR periode.

Philp voegde eraan toe: "Hoewel het nog steeds mogelijk was om hen in contact te brengen met gekwalificeerde belasting- en vermogensadviseurs, maakte de vertraging het aanzienlijk moeilijker om de dreigende toename in belastingverplichtingen te vermijden zodra de NHR-status na tien jaar vervalt. Dit kan niet op het laatste moment worden geregeld, het moet zorgvuldig worden gepland zodat je geoptimaliseerd bent voor lage belastingen voor nog eens tien jaar."

Hoewel Portugal internationale gezinnen blijft aantrekken met zijn gunstige levensstijl, lage kosten van levensonderhoud, rijke cultuur, sterke gezondheidszorg en hoge veiligheidsniveaus, stellen veel nieuwkomers een serieuze financiële planning uit.

Volgens het Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 kan dit hen kwetsbaar maken, vooral wanneer de 10-jarige NHR-periode afloopt.

Credits: Beeld aangeleverd; Auteur: Klant;

Daniel Simons, een inwoner van Lissabon, dacht na over zijn eigen ervaring: "We wonen al vijf jaar in Portugal, nadat we vanuit het VK verhuisd waren, en we genoten met volle teugen van de levensstijl en de belastingvoordelen van de NHR. Maar we hebben pas onlangs professionele hulp gezocht bij een grensoverschrijdende vermogensbeheerder en belastingadviseur.

"Gelukkig kwamen we net op tijd om een strategie op te stellen. Als we nog een jaar hadden gewacht, was in Portugal blijven voor ons financieel misschien niet haalbaar geweest."

Zijn advies aan andere expats is duidelijk: "Praat in een vroeg stadium met een vermogensbeheerder. Je zult veel beter in staat zijn om van het leven in Portugal te blijven genieten met gemoedsrust op de lange termijn."

Niall Macdonald, een vermogensbeheerder in Portugal, erkent de terughoudendheid die velen voelen om belastingzaken aan te pakken. "Het is heel begrijpelijk - de meeste mensen willen liever genieten van hun nieuwe leven in het buitenland dan zich bezig te houden met belastingen. Maar vroeg handelen is essentieel. Het is veel gemakkelijker om te plannen terwijl je nog onder de bescherming van het NHR-belastingregime valt, dan om je uit de naad te werken zodra dit regime afloopt."

Credits: Beeld aangeleverd; Auteur: Klant;

Het Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 schat dat tot 71% van de expats die momenteel profiteren van de NHR-status te maken kunnen krijgen met een sterke stijging van de belastingfactuur zodra het programma voor hen eindigt, waarbij sommigen hun tarief zien stijgen tot wel 48%.

Rachel Whitmore, een professional die in Porto woont, deelt haar ervaring: "We hadden het geluk dat we al in een vroeg stadium begeleiding kregen via Portugal Pathways, die ons in contact bracht met grensoverschrijdende belastingadviseurs en vermogensbeheerders. Als gevolg daarvan hebben we onszelf in een positie gebracht waarin onze belastingverplichting in de nabije toekomst uitzonderlijk laag zou moeten blijven - ongeveer 5 tot 6 procent per jaar."

"Terugkijkend ben ik zo blij dat we het niet te laat hebben laten komen. Het is makkelijk om op te gaan in de levensstijl hier, het financiële plaatje op de lange termijn over het hoofd te zien en te vergeten om te plannen voor het einde van de NHR belastingstatus."

Om hier iets aan te doen, biedt Portugal Pathways een gratis kennismakingsgesprek aan voor NHR-houders die op zoek zijn naar begeleiding. Dit eerste gesprek kan leiden tot introducties met doorgelichte belasting- en vermogensbeheerexperts die de unieke behoeften van internationale ingezetenen begrijpen.

Met de juiste gereguleerde financiële planning kunnen vermogende expats blijven genieten van de voordelen van het leven in Portugal en tegelijkertijd hun vermogen en inkomen beschermen tegen toekomstige belastingschokken.

Neem vandaag nog contact op met Portugal Pathways om een kennismakingsgesprek te plannen en duidelijkheid, vertrouwen en de juiste begeleiding te krijgen, zodat je kunt blijven genieten van het leven in Portugal.